实物银条投资费率偏高
不少金银公司也有标准银条销售,对白银有兴趣的投资者来说,这无疑是最为简单的途径。不过由于白银的单价较小,因此很多银条在铸造时往往采用了较大的规格,如在市场上销售的银条产品,常见的规格为1公斤至5公斤。
对于银条来说,普通存在着 “溢价”的问题。目前市场上银条的主要供应商来自金银制品企业,他们在制定银条的销售价格时也采用了同样的原理。如果是以投资的目的来购入银条的话,首选自然是工艺较为简单的标准银条,这些银条的溢价比较低,更加符合投资的需要。投资者还需要考虑的一个问题就是银条的回购渠道。由于投资的目的在于利用白银价格的波动获取价差,待到白银价格上涨后只有将银条回购才有可能获得收益,以保证投资的流动性。与黄金回购渠道较多的特点相比,白银还有所欠缺。
个人白银T+D业务开闸
尽管金交所也已经开通了白银的实盘现货交易,但是尚没有对个人开放,在金交所平台上,个人可以参与的是白银延期业务。目前,已经有多家银行为个人投资者开设了白银延期交易,包括工行、兴业、民生和深发展。对于个人投资者来说,这也是一个可以试水的领域。
从业务模式上看,白银延期的业务模式与黄金延期业务几乎相同,其交易单位为1手=1000克。由于在延期交易中使用的是杠杆机制,加上白银的价格比较低,因此投资门槛很低。如工行、兴业、深发展对于白银延期业务制定的保证金比例最低为15%,民生所制定的最低保证金比例为10.5%。如果我们按民生银行所设置的最低10.5%的保证金比例来计算,投资1手白银,只需要441元就可以启动投资。白银延期的手续费则是按照交易金额来计算,手续费率的范围大约为交易金额的万分之十四到万分之十八。
除了保证金交易的特点外,白银延期交易为双向操作,既可以看多也可以看空。这比起白银实物投资来说,拥有更大的操作空间。同时,白银延期交易可进行夜市交易,目前的交易时段为 09:00~11:30,13:30~15:30,20:50~2:30,而夜间正是贵金属交易最为活跃的时段。
专家提醒广大投资者白银风险较大需要防范。很多投资者经常把金、银价格的涨跌混为一谈。事实上,白银作为商品的属性更加强烈,其价格因素受市场供需关系的影响更大。最典型的例子是2008年,白银与很多大宗商品一样出现了价格的大幅调整,价格下跌了26.9%;而黄金由于具备了避险特征,金价反而有所提高,年度增长为 5.77%。从商业银行白银延期业务的投资反映来看,普遍的现象是白银的价格变动幅度要大于黄金。因此,对于白银这样一种交易品种来说,投资者不仅要看到其中的收益,同样值得重视的是投资中的风险。
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