炒黄金美元的关系:由于国际黄金价格以美元计价,黄金价格走势与美元汇率走势的关系变得非常密切,历史资料显示,两者常常呈逆向互动关系。美元涨,黄金跌;美元跌,黄金则涨。
能够提供美元纸黄金业务的银行已经有三家,分别是中行的“黄金宝”业务中的“美元金”、工行的“美元账户金”和中信的“汇金宝”业务。
炒黄金美元的关系——点差具备优势
相对来说,美元纸黄金业务的报价与国际金价的走势贴得更近。
如在工行的账户金业务中,“人民币账户金”的报价在不同的交易时间内,采用的是综合市场报价的方式。其中,在上海黄金交易所的交易时间段,“人民币账户金”的报价是以金交所所提供AU99.99的即时交易报价为基准,在此外的时间段里,“人民币账户金”业务的报价采用的是即时的国际市场报价折算成人民币报价的方式来确立。
而同属于工行账户金的“美元账户金”业务的报价依据就比较简单,“由于直接按照美元来记价,因此我们采用的是综合国际市场报价的方式,也就是不同时间段根据不同国际市场的即时行情,经过汇率换算后来确立。”工行介绍说。
中行的“黄金宝”业务中,“本币金”和“美元金”业务都是采用依据国际市场报价的方式。记者了解到,在白天的交易时间段,“黄金宝”报价来自东京的黄金交易市场;晚间时段,报价来自伦敦的黄金交易时间;而夜间则取决于纽约的市场报价。在此基础上,依据汇率的不同,分别折算为人民币或是美元的报价。中信新推出的“汇金宝”业务也是以国际金价作为报价的依据。
因此,从这个意义上说,美元纸黄金业务的报价与国际金价的走势贴合得更加紧密。
由于折算汇率的因素,一些产品中,美元纸黄金业务的点差就具备了一定的优势。以中行的“黄金宝”业务为例,目前中行规定,“本币金”业务的单边点差为0.4元/克,而“美元金”业务的单边点差为1.5美元/盎司。使用1盎司=31.1035克,1美元=6.8元人民币的方式进行折算,我们可以计算得到“美元金”业务的单边点差约为0.3279元/克,低于“本币金”的点差水平。工行账户金业务中,“人民币账户金”和“美元账户金”的单边点差设置分别是0.4元/克和1.5美元/盎司,情况基本类似。中信的“汇金宝”仅提供美元纸黄金业务,目前设置的单边点差为1美元/盎司。
需要说明的是,由于银行对于不同交易量的客户和客户的分类,可以提供不同水平的交易点差,对一些客户来说,可能获得的人民币纸黄金业务的交易点差更小一些。
炒黄金美元的关系——交易基本类似
除了报价方式与点差有差异之外,美元纸黄金与人民币纸黄金业务的交易方式基本类似。
“只不过是交易货币换作了美元,以美元/盎司作为计价单位。”中行的工作人员介绍说。像在中行的“美元金”业务中,交易时间与“本币金”相同,为周一早上8:30至周六凌晨2:30,其中周二至周五凌晨3:00至4:00为账务处理时间,交易暂停。在中行开立了活期一本通账户或长城电子借记卡的客户,均可通过中行各网点柜台、网上银行以及手机银行进行“美元金”交易。
工行的“美元账户金”业务的交易时间为周一早上8:00到周六早上4:00,同样也是凭借在工行所开立的活期多币种账户,开通这一业务后,即可进行交易。可以通过柜台、电话银行等途径查询报价、进行交易,而交易方式也有即时交易、获利委托、止损委托等。
中信的“汇金宝”业务通过其“理财宝”账户进行投资,目前提供的交易渠道有电话银行、网上银行和柜面交易。与工行一样,“汇金宝”的交易时间也为周一早上8:00到周六上午4:00。
值得一提的是美元纸黄金业务的交易门槛,各家银行设置地有所不一。其中,工行的“美元账户金”业务门槛最低,只需要0.1盎司就可以进行交易,以本周的国际金价来计算,大约只需要88美元就进行交易,工行还规定,此后可以0.01盎司作为交易单位进行投资。因此,较为适合资金量小的投资者。中行的“美元金”业务中,交易起点设定为1盎司,此后可以0.1盎司作为交易单位投资。中信“汇金宝”的交易起点为1盎司,0.1盎司作为交易单位。
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